מדריכים: איך עושים את זה בעצמך

נמצאו 32 מדריכים

• החזר מס לגמלאים

  איך מבקשים החזר מס דרך האזור האישי באתר רשות המסים

  יש שנים שבהן שילמת מס יותר מדי, למשל בשנה שבה סיימת לעבוד באמצע השנה. את ההפרש אפשר לבקש בחזרה בבקשה שנקראת דוח שנתי…

  זמן משוער: כשעהשכירים ופורשים שעבדו לפחות חלק משנת המס ושילמו…
• החזר מס לגמלאים

  איך משיגים טופס 106 משנים קודמות

  טופס 106 הוא הסיכום השנתי של השכר ושל המס שנוכה ממנו. בלעדיו קשה לבקש החזר מס. אם הטופס אבד או שהמעסיק נסגר, יש כמה…

  זמן משוער: מכמה דקות ועד כמה שבועותמי שמבקש החזר מס על שנים קודמות.
• החזר מס לגמלאים

  איך בודקים אם מגיע לך החזר מס בשנת הפרישה

  בשנה שבה פורשים עובדים רק חלק מהשנה, אבל המס מנוכה כאילו עבדת שנה שלמה. לכן לפעמים נוצר החזר. כך בודקים את זה בעצמך.

  זמן משוער: כארבעים דקות לאיסוף נתונים ובדיקה…מי שפרש מעבודה במהלך השנה או בשנים האחרונות.
• החזר מס לגמלאים

  איך מבקשים החזר מס אחרי משיכת כספי פרישה

  משכת פיצויים, קרן השתלמות או קופה, וניכו לך מס במקור? לפעמים הניכוי גבוה ממה שמגיע. כאן מסבירים איך בודקים ומבקשים…

  זמן משוער: כשעה וחצימי שמשך כספים מקופות או ממעסיק בשנים האחרונות.
• קיבוע זכויות

  איך מגישים טופס 161ד לקיבוע זכויות

  טופס 161ד הוא הבקשה שבה אתה קובע איך לנצל את הפטור ממס על הפנסיה, כלומר איך להתחלק בין קצבה חודשית לבין משיכה חד פעמית…

  זמן משוער: כשעתיים עד שלושמי שהגיע לגיל הזכאות ומתחיל לקבל קצבה מזכה.
• קיבוע זכויות

  איך מכינים את המסמכים לקיבוע זכויות

  רוב העיכובים בקיבוע זכויות נובעים ממסמכים שחסרים. כאן רשימה מסודרת וגם הסבר איפה משיגים כל מסמך.

  זמן משוער: כשבוע עד שלושה שבועותמי שמתכנן להגיש טופס 161ד.
• קיבוע זכויות

  איך מבקשים את הפטור הנוסף בטופס 161מ

  יש פטור ממס נוסף על הקצבה (22.5% מתקרת הקצבה ב-2026), שאפשר לבקש בטופס 161מ מרשות המסים, או בטופס 161ח כשיש משלם קצבה…

  זמן משוער: כארבעים דקותמי שמקבל קצבה מזכה ורוצה את הפטור הנוסף.
• קיבוע זכויות

  איך מבינים ומקבלים טופס 161 מהמעסיק בפרישה

  טופס 161 הוא ההודעה על סיום העבודה, ובה מפורטים הפיצויים והכספים שהתקבלו. אותו צריך כדי לתכנן את הצעד הבא.

  זמן משוער: כחצי שעה לבקשהמי שפרש או עומד לפרוש.
• ייעוץ פרישה

  איך מסכמים תמונה פיננסית בדף אחד לפני הפרישה

  לפני שמחליטים כל דבר בפרישה, כדאי לראות הכול בדף אחד: מה נכנס, מה יוצא ומה חסוך. כך אפשר לקבל החלטות רגועות.

  זמן משוער: כשעתייםמי שפורש בקרוב או פרש לאחרונה.
• ייעוץ פרישה

  איך בודקים מתי מגיעים לגיל פרישה ומתי זכאים לקצבת זקנה

  גיל הפרישה לגברים הוא 67, ולנשים בין 62 ל-65 לפי תאריך הלידה. כך מבררים את המועד שלך ומתי להגיש תביעה לביטוח לאומי.

  זמן משוער: כעשר דקותמי שמתכנן את הפרישה.
• ייעוץ פרישה

  איך בונים לוח זמנים לשנה שלפני הפרישה

  בפרישה יש כמה פעולות שתלויות בזמן. לוח זמנים פשוט עוזר לא לפספס אף אחת מהן.

  זמן משוער: כשעהמי שנמצא שנה או פחות מהפרישה.
• ייעוץ פרישה

  איך בודקים אם ליועץ פנסיוני או לסוכן ביטוח יש רישיון

  בפרישה פונים אליך הרבה אנשים עם הצעות. לפני שמוסרים פרטים או חותמים, בודקים שמי שמולך מורשה.

  זמן משוער: כרבע שעהכל מי שקיבל הצעה מיועץ או מסוכן.
• תכנון פנסיוני

  איך בודקים את הקופות בהר הכסף

  הר הכסף הוא שירות ממשלתי שמסייע לברר אם יש לך חסכונות פנסיוניים או פוליסות ביטוח חיים שאולי שכחת. התוצאה היא אינדיקציה…

  זמן משוער: כעשרים דקות לבדיקהכל מי שעבד במקומות שונים לאורך השנים.
• תכנון פנסיוני

  איך מבקשים דוח מרוכז מהמסלקה הפנסיונית

  המסלקה הפנסיונית אוספת בשבילך נתונים מכל הגופים שבהם יש לך חסכון פנסיוני, ומציגה אותם בדוח אחד.

  זמן משוער: כרבע שעה להגשהמי שרוצה תמונה מלאה של הפנסיה.
• תכנון פנסיוני

  איך מבקשים להתחיל לקבל קצבה מקרן הפנסיה

  הקצבה לא מתחילה מעצמה. צריך לפנות לקרן, למלא בקשה ולצרף מסמכים. כאן הצעדים הכלליים. כל קרן קובעת טפסים משלה.

  זמן משוער: כשעה להגשהמי שהגיע לגיל פרישה ורוצה להתחיל קצבה.
• תכנון פנסיוני

  איך קוראים את הדוח השנתי מקרן הפנסיה

  פעם בשנה מגיע דוח מהקרן. הוא נראה מסובך, אבל כמה מספרים בו חשובים באמת.

  זמן משוער: כארבעים דקותמי שחוסך בקרן פנסיה או בקופה.
• ביטוח לאומי

  איך מגישים תביעה לקצבת זקנה באתר ביטוח לאומי

  קצבת זקנה, שנקראת גם קצבת אזרח ותיק, לא מתחילה אוטומטית. צריך להגיש תביעה. אפשר לעשות זאת בלי לצאת מהבית.

  זמן משוער: כארבעים דקות להגשהתושבי ישראל שהגיעו לגיל הפרישה.
• ביטוח לאומי

  איך בודקים ומבקשים תוספת השלמת הכנסה לקצבת זקנה

  למי שהכנסתו נמוכה, ביטוח לאומי יכול להוסיף תוספת לקצבה. הזכאות נבדקת לפי הכנסות, רכב, נכסים ומצב משפחתי.

  זמן משוער: כחצי שעה לבדיקהמקבלי קצבת זקנה עם הכנסה נמוכה.
• ביטוח לאומי

  איך מגישים תביעה לגמלת סיעוד

  גמלת סיעוד היא עזרה לאנשים שמתקשים לבצע פעולות יומיום כמו רחצה או הלבשה. התביעה מוגשת לביטוח לאומי.

  זמן משוער: כשעה להגשהמי שהגיע לגיל הפרישה, מתגורר בבית וזקוק לעזרת…
• ביטוח לאומי

  איך מזמינים אישור תשלומים וקצבאות מביטוח לאומי

  בנק, רשות המסים או רשות מקומית מבקשים לפעמים אישור שמוכיח כמה קצבה אתה מקבל. אפשר להזמין אותו בכמה דרכים.

  זמן משוער: כרבע שעהמקבלי קצבאות מביטוח לאומי.
• מיצוי זכויות

  איך מוציאים תעודת אזרח ותיק

  תעודת אזרח ותיק פותחת הנחות והטבות בתחבורה, בתרבות ובעוד תחומים. לפי המשרד לשוויון חברתי, התעודה נשלחת אוטומטית למי…

  זמן משוער: כרבע שעה לבירורמי שהגיע לגיל הפרישה ועוד לא קיבל תעודה.
• מיצוי זכויות

  איך מבקשים הנחה בארנונה לאזרח ותיק

  אזרחים ותיקים עשויים להיות זכאים להנחה בארנונה. הכללים נקבעים בחוק, אבל הרשות המקומית היא שמפעילה את ההנחה. כאן איך…

  זמן משוער: כשעהמי שהגיע לגיל הפרישה ומשלם ארנונה על דירת…
• מיצוי זכויות

  איך בודקים אילו זכויות מגיעות לך

  יש זכויות רבות לאזרחים ותיקים, והן מפוזרות בין גופים. כך עוברים עליהן באופן מסודר ולא מפספסים.

  זמן משוער: כשעהכל מי שהגיע לגיל הפרישה או קרוב אליו.
• מיצוי זכויות

  איך משתמשים בהנחה בתחבורה הציבורית לאזרח ותיק

  מגיל 67 נוסעים ללא תשלום בתחבורה הציבורית, ונשים בנות 62 עד 67 מקבלות 50% הנחה. כדי ליהנות מכך צריך כרטיס רב-קו או…

  זמן משוער: כרבע שעהמי שהגיע לגיל הפרישה ונוסע בתחבורה ציבורית.
• צוואה וייפוי כוח

  איך עורכים ומפקידים ייפוי כוח מתמשך

  ייפוי כוח מתמשך הוא מסמך שבו אתה בוחר מראש מי יטפל בעניינים שלך אם יום אחד לא תוכל להחליט בעצמך. כך אתה קובע במקום…

  זמן משוער: פגישה אחת עד שתיים אצל עורך דין מוסמךמי שרוצה לקבוע מי יטפל בכספיו ובענייניו אם יחדל…
• צוואה וייפוי כוח

  איך מפקידים צוואה אצל הרשם לענייני ירושה

  צוואה שהופקדה נשמרת בכספת הרשם ומתועדת במרשם הארצי, כך שאחרי הפטירה היא נמצאת ואין חשש לאובדן או להסתרה. ההפקדה אינה…

  זמן משוער: הפקדה אישית: כשעהמי שכתב צוואה ורוצה לשמור אותה במקום בטוח.
• צוואה וייפוי כוח

  איך מבקשים צו ירושה או צו קיום צוואה אחרי פטירה

  כשקרוב נפטר, כדי לטפל בכספים ובנכסים שלו צריך צו שקובע מי היורשים. אם הייתה צוואה, מבקשים צו קיום צוואה. אם לא, צו…

  זמן משוער: הגשה: כמה שעותיורשים של קרוב שנפטר.
• צוואה וייפוי כוח

  איך מיופה כוח מתמשך מתחיל לפעול ומה נדרש

  אם הורה מינה אותך כמיופה כוח מתמשך, תצטרך להגיש הצהרה וחוות דעת רפואית כשהמסמך נכנס לתוקף. המדריך הזה מסביר את הצעדים.

  זמן משוער: כמה ימים עד שבועותמי שמונה למיופה כוח מתמשך.
• ייעוץ כלכלי

  איך בונים תקציב חודשי לפרישה

  אחרי הפרישה ההכנסה משתנה, ולכן כדאי לבנות תקציב חדש. תקציב פשוט נותן שקט ואפשרות לתכנן קדימה.

  זמן משוער: כשעה וחצימי שפורש או פרש לאחרונה.
• ייעוץ כלכלי

  איך מאתרים כספים נשכחים: חשבונות בנק ופוליסות

  לפעמים נשארים כספים בחשבונות ישנים או בפוליסות ביטוח שנשכחו. יש שירותים רשמיים שמסייעים לאתר אותם, וכולם ללא תשלום…

  זמן משוער: כארבעים דקותמי שהיה לו חשבון ישן או פוליסה ישנה.
• ייעוץ כלכלי

  איך מזהים הצעה כספית חשודה והונאה

  פורשים הם יעד להצעות מפתות ולהונאות. כמה כללים פשוטים עוזרים לעצור בזמן.

  זמן משוער: כעשר דקות לקריאהכל מי שמקבל שיחות או הודעות עם הצעות כספיות.
• ייעוץ כלכלי

  איך בודקים עמלות בנק ומנסים להקטין אותן

  עמלות בנק קטנות מצטברות לסכומים גדולים לאורך השנה. בדיקה מסודרת מראה על מה אתה משלם, אילו הטבות מגיעות לך כאזרח ותיק…

  זמן משוער: כשעהמי ששם לב לחיובים בדפי הבנק.