איך מבקשים החזר מס אחרי משיכת כספי פרישה

למי זה מתאים

• מי שמשך כספים מקופות או ממעסיק בשנים האחרונות.
• מי שקיבל אישור על ניכוי מס מהמשיכה.

לפני שמתחילים

הצעדים

1. 1

   צעד 1: מבררים מה נמשך ומה נוכה

   מבקשים מהגוף המשלם אישור שמפרט כמה נמשך, כמה מזה פטור וכמה מס נוכה. נוטים לשכוח שיש בו חלק חייב וחלק פטור.

2. 2

   צעד 2: בודקים אם הניכוי היה נכון

   משווים את המס שנוכה למה שחייבים לפי ההכנסה השנתית שלך. פער יכול להצביע על החזר. שיעורי הניכוי במקור ב-2026: 35% במשיכה שלא כדין מגמל לתגמולים, 47% במשיכה מקרן השתלמות.

   • טיפ: אל תסתמכו על אחוז אחד מהאינטרנט: הכללים תלויים בסוג הכסף ובשנה. הניכוי במקור אינו בהכרח המס הסופי.
3. 3

   צעד 3: מגישים בקשה לרשות המסים

   הדרך הרגילה היא דוח שנתי או בקשה להחזר, לפי המקרה.

   • טופס: טופס 135 או דוח אחר, לפי המקרה
   • בקשה להחזר מס, דף השירות של טופס 135
4. 4

   צעד 4: מתעדים ועוקבים

   שומרים העתק של כל מה ששלחת. אם אין תשובה אחרי זמן סביר, פונים לפקיד השומה.

   • זימון תור במשרדי רשות המסים

טעויות נפוצות

מקורות