איך בודקים אם מגיע לך החזר מס בשנת הפרישה
כארבעים דקות לאיסוף נתונים ובדיקה ראשונית
זמן משוער
4
מסמכים ופרטים להכנה
4
צעדים
כארבעים דקות לאיסוף נתונים ובדיקה ראשונית.
למי זה מתאים
- מי שפרש מעבודה במהלך השנה או בשנים האחרונות.
- מי שקיבל פיצויים, פדיון חופשה או מענק פרישה.
לפני שמתחילים
- טופס 106 מהמעסיק האחרון, ומכל מעסיק נוסף באותה שנה.
- טופס 161 על הפרישה (ראה מדריך על קיבוע זכויות).
- תלושי פנסיה או קצבה אם התחלת לקבל.
- אישורי משיכה מקופות, אם משכת כספים.
רוצים שנחזור אליכם על החזר מס לגמלאים?
הצעדים
צעד 1: אוספים את כל ההכנסות של השנה
מחברים שכר, פדיון חופשה, מענק פרישה, פיצויים וקצבה. כל מקור כזה עלול להיות ממוסה בנפרד.
- טיפ: מסדרים אותם בטבלה עם עמודות: מקור, סכום, מס שנוכה.
צעד 2: בודקים כמה חודשים עבדת
אם עבדת רק חלק מהשנה, יש סיכוי שהמס שנוכה גבוה ממה שהיית צריך לשלם על השנה כולה. נקודת זיכוי שווה 242 ₪ בחודש ב-2026, ומעניקים אותה לשנה שלמה.
צעד 3: בודקים כסף שנמשך עם מס במקור
אם משכת פיצויים או כספים מקופה וניכו מס במקור, ייתכן שאפשר לבקש החזר על חלק. פיצויים פטורים עד 13,750 ₪ לכל שנת עבודה (2026), ושיעורי הניכוי במקור משתנים לפי סוג הכסף: 35% בגמל לתגמולים, 47% בקרן השתלמות.
צעד 4: מכינים בקשה להחזר
אם נראה שמגיע החזר, מגישים טופס 135 לפי המדריך על האזור האישי, או מתייעצים.
- טופס: טופס 135
- בקשה להחזר מס, דף השירות של טופס 135
- טיפ: אפשר לבקש עד שש שנות מס אחורה. ב-2026 אלה השנים 2020 עד 2025, ושנת 2020 נסגרת ב-31 בדצמבר 2026.
אחרי שעשיתי מספר החזרי מס בחברות שונות זה הפעם הראשונה שקיבלתי יחס אישי ומקצועי ברמה מאוד גבוהה! ממליץ בחום חברה מעולה.
טעויות נפוצות
- שוכחים הכנסות קטנות ממעסיק שני.
- מתבלבלים בין הפטור על הפנסיה לבין החזר על שנת הפרישה: אלה שני עניינים שונים.
- לא בודקים שנים קודמות.
רוצים שנעשה את זה בשבילכם?
ככל שיש יותר מקורות הכנסה בשנת הפרישה, כך קשה יותר לחשב לבד. כדאי שבדיקה מקצועית תעבור על כל הנתונים. אם תעדיפו שנעשה את זה בשבילך, אפשר להתחיל בשאלות באתר ונכוון אותך להמשך. אפשר גם לשוחח עם נציג.
עוד בנושא החזר מס לגמלאים
- עמוד התחום
כל המידע בנושא החזר מס לגמלאים
שירות קשור באתר החזר פלוס
מקורות
