איך מכינים את המסמכים לקיבוע זכויות

למי זה מתאים

• מי שמתכנן להגיש טופס 161ד.
• בן משפחה שעוזר להורה.

לפני שמתחילים

הצעדים

1. 1

   צעד 1: מכינים רשימת גופים

   כותבים כל קרן, חברת ביטוח או מעסיק שאמור לשלם לך פנסיה או שבו נצברו כספים.

2. 2

   צעד 2: מבקשים תלוש קצבה אחרון

   מכל גוף שמשלם לך כבר קצבה מבקשים את התלוש האחרון, או מוציאים אותו מהאזור האישי של הגוף.

   • איפה: אתר או אפליקציה של הקרן
3. 3

   צעד 3: בודקים אם נמשכו כספים בעבר

   אם משכת היוון או מענק פרישה, מבקשים מהגוף אישור על הסכום ועל התאריך.

   • טיפ: הטופס מבקש פרטים על משיכות קודמות והיוונים. מענקי פרישה פטורים מוכפלים ב-1.35 ומקטינים את סל הפטור (976,005 ₪ ב-2026).
4. 4

   צעד 4: אוספים טפסי 161 ישנים

   מבקשים מכל מעסיק קודם את טופס 161 שמסכם את הפרישה. לפי המדריך של רשות המסים, מצרפים טופס 161 לכל אחת מתקופות העבודה הרלוונטיות.

   • רשות המסים: הודעה על פרישה מעבודה, טופס 161
5. 5

   צעד 5: בודקים מול המדריך

   עוברים על רשימת המסמכים במדריך הרשמי ומוודאים שלא חסר דבר.

   • המדריך הרשמי למילוי טופס 161ד, 2026

טעויות נפוצות

מקורות