איך מבקשים להתחיל לקבל קצבה מקרן הפנסיה
כשעה להגשה
זמן משוער
3
מסמכים ופרטים להכנה
4
צעדים
כשעה להגשה. לפי התקנון האחיד, הקרן מאשרת קבלת בקשה בתוך 7 ימים ואת הבקשה בתוך 10 ימים.
למי זה מתאים
- מי שהגיע לגיל פרישה ורוצה להתחיל קצבה.
- מי שפרש מוקדם ורוצה לברר.
לפני שמתחילים
- תעודת זהות ופרטי חשבון בנק.
- טופס 161 מהמעסיק האחרון.
- פרטי המשפחה, לפי דרישת הקרן.
רוצים שנחזור אליכם על תכנון פנסיוני?
הצעדים
צעד 1: מקבלים הודעה מהקרן
שישה חודשים לפני גיל תום תקופת הביטוח או גיל פרישת חובה הקרן שולחת הודעה עם האפשרויות, כולל היוון, שיעור קצבה לשאירים, תקופת הבטחה ודחיית פרישה. מגיל 60 אפשר גם לבקש קצבה מוקדם.
- איפה: הקרן או חברת הביטוח
צעד 2: בוחרים מסלול
מציינים בבקשה את המועד, האם להוון, שיעור הקצבה לבן הזוג (לפחות 30%) ותקופת הבטחה. כל בחירה משפיעה על הסכום ועל שארית המשפחה. אחרי התשלום הראשון לא ניתן לשנות.
צעד 3: ממלאים טפסים ומצרפים מסמכים
מגישים את טופס הבקשה באתר הקרן ומצרפים את מה שהיא מבקשת, כולל טופס 161 אם יש.
צעד 4: עוקבים אחרי התחלת התשלום
התשלום הראשון מגיע בחודש שאחרי מועד הזכאות, עד השלישי בחודש בעבור החודש הקודם. בודקים את התלוש הראשון מול ההצעה.
אחרי שעשיתי מספר החזרי מס בחברות שונות זה הפעם הראשונה שקיבלתי יחס אישי ומקצועי ברמה מאוד גבוהה! ממליץ בחום חברה מעולה.
טעויות נפוצות
- בוחרים מסלול בלי להבין את השפעתו על בן הזוג.
- לא בודקים את התלוש הראשון.
רוצים שנעשה את זה בשבילכם?
בחירת מסלול קצבה היא החלטה שקשה לשנות, כדאי לקבל חוות דעת. אם תעדיפו שנעשה את זה בשבילך, אפשר להתחיל בשאלות באתר ונכוון אותך להמשך. אפשר גם לשוחח עם נציג.
עוד בנושא תכנון פנסיוני
- עמוד התחום
כל המידע בנושא תכנון פנסיוני
שירות קשור באתר החזר פלוס
מקורות
