איך בודקים אם ליועץ פנסיוני או לסוכן ביטוח יש רישיון
בפרישה פונים אליך הרבה אנשים עם הצעות. לפני שמוסרים פרטים או חותמים, בודקים שמי שמולך מורשה.
ייעוץ פרישהזמן משוער: כרבע שעה
כרבע שעה
זמן משוער
2
מסמכים ופרטים להכנה
5
צעדים
כרבע שעה.
למי זה מתאים
- כל מי שקיבל הצעה מיועץ או מסוכן.
- משפחה שמלווה הורה.
לפני שמתחילים
- שם מלא של היועץ ושם החברה.
- מספר רישיון, אם נמסר.
רוצים שנחזור אליכם על ייעוץ פרישה?
הצעדים
צעד 1: מבקשים פרטי רישיון
מבקשים בכתב שם מלא ומספר רישיון. מי שמורשה יספק בקלות.
צעד 2: בודקים במאגר הרשמי
בשירות "איתור סוכני ביטוח, יועצים פנסיוניים וסוכני שיווק פנסיוני בעלי רישיון" באתר gov.il מחפשים לפי שם או מספר רישיון, ורואים איזה סוג רישיון יש לאדם: יועץ פנסיוני, סוכן שיווק פנסיוני או סוכן ביטוח.
- רשות שוק ההון: איתור בעלי רישיון
- טיפ: מי שמציג עצמו כיועץ צריך שיהיה לו רישיון יועץ פנסיוני. סוכן פנסיוני חייב להודיע שהוא סוכן ולא יועץ.
צעד 3: מבקשים נימוקים בכתב
לפי חוק הייעוץ והשיווק הפנסיוני, בעל רישיון מוסר בעת מתן ההמלצה מסמך בכתב עם הנימוקים להמלצה, ומודיע על ניגוד עניינים.
צעד 4: לא חותמים בלחץ
אם מציעים הצעה שמסתיימת היום, זו סיבה לעצור ולשאול.
צעד 5: שומרים תיעוד
שומרים כל מסמך והסכם, ומבקשים עותק.
אחרי שעשיתי מספר החזרי מס בחברות שונות זה הפעם הראשונה שקיבלתי יחס אישי ומקצועי ברמה מאוד גבוהה! ממליץ בחום חברה מעולה.
טעויות נפוצות
- מוסרים סיסמאות או קודים.
- סומכים על שם מוכר בלי לבדוק.
- חותמים בלי לקרוא.
רוצים שנעשה את זה בשבילכם?
אם התקבלה הצעה לא ברורה, אפשר לבקש חוות דעת נוספת לפני חתימה. אם תעדיפו שנעשה את זה בשבילך, אפשר להתחיל בשאלות באתר ונכוון אותך להמשך. אפשר גם לשוחח עם נציג.
עוד בנושא ייעוץ פרישה
- עמוד התחום
כל המידע בנושא ייעוץ פרישה
שירות קשור באתר החזר פלוס
מקורות
מקור: רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, איתור סוכני ביטוח, יועצים פנסיוניים וסוכני שיווק פנסיוני בעלי רישיון, נבדק ב-3 בנובמבר 2026
מקור: חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ייעוץ, שיווק ומערכת סליקה פנסיוניים), התשס"ה-2005, נוסח עדכני ליולי 2026, נבדק ב-3 בנובמבר 2026
