איך בונים לוח זמנים לשנה שלפני הפרישה

למי זה מתאים

• מי שנמצא שנה או פחות מהפרישה.
• מי שפרש לאחרונה ורוצה לוודא שלא פספס כלום.

לפני שמתחילים

הצעדים

1. 1

   צעד 1: שנה לפני

   אוספים את תמונת החסכונות, בודקים קופות שנשכחו בהר הכסף ומבקשים דוח מהמסלקה.

   • הר הכסף
2. 2

   צעד 2: שישה חודשים לפני

   קרן פנסיה חדשה מקיפה שולחת הודעה על האפשרויות: היוון, שאירים, תקופת הבטחה ודחיית פרישה. מבקשים הצעות בכתב ומתייעצים עם יועץ פנסיוני.

3. 3

   צעד 3: שלושה חודשים לפני

   מבקשים מהמעסיק פרטים על הפיצויים ואת טופס 161 סמוך לסיום העבודה, ומוודאים שהמשכורת ושנות העבודה נכונות.

4. 4

   צעד 4: חודש לפני גיל הפרישה

   ביטוח לאומי שולח בדואר את טופס התביעה. מכינים מסמכי הכנסה ומגישים.

   • ביטוח לאומי: הגשת התביעה
5. 5

   צעד 5: בגיל הזכאות ואחריו

   מגישים טופס 161ד לקיבוע זכויות. 90 יום אחרי שקיבלת לראשונה פטור על הקצבה, אי אפשר לשנות את ההחלטה על היוון בפטור.

   • טופס: טופס 161ד
   • רשות המסים: מדריך טופס 161ד

טעויות נפוצות

מקורות