איך קוראים את הדוח השנתי מקרן הפנסיה

למי זה מתאים

• מי שחוסך בקרן פנסיה או בקופה.
• מי שחושש שהדוח לא מובן.

לפני שמתחילים

הצעדים

1. 1

   צעד 1: מוצאים את היתרה הצבורה

   מחפשים את הסכום הכולל שנצבר ומשווים לשנה הקודמת.

2. 2

   צעד 2: בודקים הפקדות

   מוודאים שההפקדות מהמעסיק נכנסו בכל החודשים ותואמות לתלושי השכר. בפנסיית חובה: 6% עובד, 6.5% מעסיק לתגמולים ו-6% מעסיק לפיצויים.

3. 3

   צעד 3: מחפשים דמי ניהול

   בקרן פנסיה חדשה התקרה היא 6% מההפקדות ו-0.5% מהצבירה בשנה. מחפשים את השיעור בפועל ומשווים בין שנים.

4. 4

   צעד 4: בודקים כיסוי ביטוחי ומוטבים

   מה שיעור הכיסוי לנכות ולשאירים, עד איזה גיל, ומי רשום כמוטב.

5. 5

   צעד 5: רושמים שאלות

   כל דבר לא ברור נרשם, ופונים לקרן בטלפון או באזור האישי.

טעויות נפוצות

מקורות