איך מתחילים לקבל קצבה מקרן פנסיה צעד אחר צעד?
התשובה בקצרה
שישה חודשים לפני הגיל הרלוונטי הקרן שולחת הודעה על האפשרויות, ואז מגישים בקשה לקצבת זקנה בטופס באתר הקרן. הקרן מאשרת קבלה בתוך 7 ימים ואת הבקשה בתוך 10 ימים, והתשלום הראשון מגיע בחודש שאחרי תחילת הזכאות. אחרי התשלום הראשון לא ניתן לשנות.
בקצרה
- ההודעה מהקרן: שישה חודשים לפני גיל תום תקופת הביטוח או גיל פרישת חובה.
- הבקשה בטופס באתר הקרן, עם בחירות: היוון, שאירים, תקופת הבטחה.
- מועד התשלום: עד השלישי בחודש בעבור החודש הקודם.
מה בוחרים בבקשה
המועד שבו מתחילה הקצבה, האם להוון, מה שיעור הקצבה לשאירים, האם יש תקופת הבטחה, והאם להמיר רק חלק מהיתרה לקצבה ולהשאיר את השאר כצבירה.
מה קורה אחרי
הקצבה מחושבת לפי יתרה ליום שלפני הזכאות חלקי המקדם, ונעדכנת בשיעור שינוי המדד. תשלום עד ה-3 בחודש. מומלץ להגיש גם 161ד לקיבוע זכויות כדי לקבל את הפטור.
מה עושים עכשיו
מבקשים הצעות קצבה, בוחרים, ובודקים בתלוש הראשון את סכום המס שנוכה. המידע כאן כללי.
המקורות הרשמיים
המקורות, נבדק ב-3 בנובמבר 2026: רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, התקנון האחיד לקרן פנסיה חדשה מקיפה (מהדורת ינואר 2018). כתובת: https://www.gov.il/BlobFolder/dynamiccollectorresultitem/regulation-1075/he/regulation_h_2016-3-4-appendixb.pdf ; רשות המסים, מדריך לגמלאי למילוי טופס 161ד, 2026. כתובת: https://www.gov.il/BlobFolder/guide/2026-filling-out-form-161d/he/Guides_IncomeTax_filling-out-form-161d-2026.pdf.
כאן מתחילה הבדיקה
ידוע לך אילו קופות פנסיה והשתלמות יש לך, ואצל מי?
עוד בנושא תכנון פנסיוני
- עמוד התחום
כל המידע בנושא תכנון פנסיוני
שירות קשור באתר החזר פלוס
