קרן פנסיה ברירת מחדל: מה זה ואיך בודקים אותה?
התשובה בקצרה
קרן ברירת מחדל היא קרן פנסיה שאליה משויך עובד חדש שלא בחר בעצמו חיסכון פנסיוני, לפי תנאים שהממונה על שוק ההון קבע. לכן בודקים אם הצטרפת אליה בלי לבחור, מהם דמי הניהול בפועל ומה המסלול. שמות הקרנות הנבחרות ושיעורי דמי הניהול שלהן נקבעים בהליך של רשות שוק ההון ומתעדכנים, ולכן בודקים את הרשימה העדכנית באתר הרשות.
בקצרה
- ברירת מחדל: מצטרף שלא בחר קרן משויך לקרן שנקבעה.
- בודקים דמי ניהול, מסלול וכיסוי ביטוחי.
- אפשר לעבור לקרן אחרת.
איך בודקים
מוצאים בדוח המסלקה באילו קרנות יש הפקדות, ומסתכלים אם אחת מהן הצטרפה אוטומטית. מבקשים מהקרן את דמי הניהול ומשווים.
מה החוק אומר
הרשות מפרסמת תקנות לבחירת קרן ברירת מחדל, וקבעה שהממונה יקבע תנאים וקריטריונים. פרטי הסדר אלה מתעדכנים, ולכן בודקים מול רשות שוק ההון את המצב העדכני.
מה עושים עכשיו
מוציאים דוח מסלקה ומשווים. המידע כאן כללי.
כאן מתחילה הבדיקה
ידוע לך אילו קופות פנסיה והשתלמות יש לך, ואצל מי?
עוד בנושא תכנון פנסיוני
- עמוד התחום
כל המידע בנושא תכנון פנסיוני
שירות קשור באתר החזר פלוס
