מה כלול בייעוץ פרישה ומה משפיע על העלות?
התשובה בקצרה
ייעוץ פרישה כולל איסוף נתונים מכל הקרנות והפוליסות, ניתוח הפיצויים והחיסכון, הסבר על האפשרויות והמס, ומסמך כתוב עם נימוקי ההמלצה. העלות נקבעת בהסכם כתוב מראש ותלויה במורכבות התיק, ואינה מוצגת בעמוד הזה.
בקצרה
- בעל רישיון חייב למסור נימוקים בכתב להמלצה.
- התשלום מוסכם בכתב מראש, ושואלים אם יש גם עמלה מגוף מוסדי.
- המורכבות נקבעת לפי מספר הקרנות, המעסיקים והפוליסות.
מה כלול בדרך כלל
שיחת היכרות, דוח מסלקה והר הכסף, בדיקת דמי ניהול, ניתוח פיצויים ורצף, בחינת מסלולי קצבה והגנה לבן זוג, והסבר על מיסוי הקצבה והיוון. ייעוץ מס וקיבוע זכויות הם שירות נפרד של יועצת המס.
מה משפיע על העלות
מספר המעסיקים והקרנות, קיומם של ביטוחי מנהלים ישנים, מענקי פרישה, החלטות על היוון, ומספר הפגישות. לפי החוק, התשלום ליועץ הוא שכר והחזר הוצאות שמוסכמים עם הלקוח, או עמלת הפצה בהסכמה מראש ובכתב.
מה שואלים לפני שמסכימים
מה כלול, כמה פגישות, מה התוצר הכתוב, האם יש תשלום נוסף ממוצר שמוצע, ומה קורה אם מחליטים לא להתקדם.
המקור הרשמי
המקור, נבדק ב-3 בנובמבר 2026: חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ייעוץ, שיווק ומערכת סליקה פנסיוניים), התשס"ה-2005, נוסח עדכני ליולי 2026. כתובת: https://www.nevo.co.il/law_html/law00/73928.htm.
כאן מתחילה הבדיקה
קיבלת או תקבל מענק פרישה או פיצויי פיטורים?
עוד בנושא ייעוץ פרישה
- עמוד התחום
כל המידע בנושא ייעוץ פרישה
שירות קשור באתר החזר פלוס
