מה כדאי להכין לפני הפרישה: רשימת בדיקות מלאה
התשובה בקצרה
כדאי להכין שמונה דברים: תאריך פרישה, דוח מסלקה והר הכסף, טופס 161, יתרות קרן השתלמות, תלושי שכר, אישור מקרן הפנסיה על האפשרויות, תכנון הכנסה חודשי, ופרטי המוטבים. ארגון מסמכים נותן זמן לקבל החלטות בלי לחץ.
בקצרה
- דוח מסלקה והר הכסף: תמונה מלאה של כל הקופות.
- טופס 161 מכל מעסיק, אישור יתרת פיצויים ושנות עבודה.
- מועדים: 6 חודשים לפני (הודעת קרן), חודש לפני (תביעה לביטוח לאומי), 90 יום להחלטת היוון.
| מתי | מה עושים |
|---|---|
| שנה לפני | דוח מסלקה והר הכסף, בדיקת דמי ניהול ותיק מסמכים |
| שישה חודשים לפני | הודעת הקרן על האפשרויות, התייעצות, בחירת מסלול קצבה |
| חודש לפני גיל פרישה | טופס תביעה מביטוח לאומי בדואר, והכנת מסמכי הכנסה |
| בגיל הזכאות | טופס 161ד לקיבוע זכויות |
מה מכינים
תלושי שכר אחרונים, טופס 161 וחלק ב, דוחות שנתיים, פוליסות ביטוח מנהלים, אישורי יתרה וותק מקרן השתלמות, ופרטי המוטבים בכל קרן. כך אפשר לבדוק גם שהרישום עדכני.
מה בודקים
כמה זמן פנוי בין הפרישה לקצבה, מה ההכנסה החודשית הנדרשת, ומה הקצבה הצפויה. מי שמפרסם הבטחת תשואה או קצבה לא מדויק, כדאי לחשוד.
מה עושים עכשיו
מורידים את הרשימה המלאה בצ'ק-ליסט של האתר, ומוסיפים תזכורות ללוח השנה. המידע כאן כללי ואינו תחליף לייעוץ אישי.
המקורות הרשמיים
המקורות, נבדק ב-3 בנובמבר 2026: רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, התקנון האחיד לקרן פנסיה חדשה מקיפה (מהדורת ינואר 2018). כתובת: https://www.gov.il/BlobFolder/dynamiccollectorresultitem/regulation-1075/he/regulation_h_2016-3-4-appendixb.pdf ; ביטוח לאומי, הגשת התביעה לקצבת אזרח ותיק. כתובת: https://www.btl.gov.il/benefits/old_age/Pages/%D7%90%D7%95%D7%A4%D7%9F%20%D7%94%D7%92%D7%A9%D7%AA%20%D7%94%D7%AA%D7%91%D7%99%D7%A2%D7%94.aspx ; רשות המסים, מדריך לגמלאי למילוי טופס 161ד, 2026. כתובת: https://www.gov.il/BlobFolder/guide/2026-filling-out-form-161d/he/Guides_IncomeTax_filling-out-form-161d-2026.pdf.
כאן מתחילה הבדיקה
קיבלת או תקבל מענק פרישה או פיצויי פיטורים?
עוד בנושא ייעוץ פרישה
- עמוד התחום
כל המידע בנושא ייעוץ פרישה
שירות קשור באתר החזר פלוס
