פרשתי לפני שנים ולא קיבעתי זכויות, מה עושים?
התשובה בקצרה
עדיין אפשר. קיבוע זכויות אפשר לעשות בכל עת מגיל הזכאות ואילך, וגם כשמקבעים באיחור של שנים, אפשר לדרוש את המס שנוכה ביתר ב-6 שנות המס האחרונות, לפי הפקודה. הסכום תלוי בנתונים שלך.
בקצרה
- לא מאוחר מדי, ואפשר לקבע בכל עת.
- המס שנוכה ביתר חוזר עבור 6 שנות המס האחרונות.
- צריך אישורי קצבה, פיצויים ומס מהשנים שעברו.
למה לא להניח שזה אבוד?
לפי המדריך הרשמי, קיבוע בכל עת הוא אפשרות מפורשת, וקיבוע מאוחר לא מבטל את ההחזר: דורשים את מה שנוכה ביתר ב-6 שנות המס האחרונות.
איך מתחילים?
אוספים אישורי קצבה, פיצויים ומס מהשנים הרלוונטיות. אורית מסדרת את התמונה ובודקת אם ההפרש מצדיק הגשה.
דוגמה
מי שהגיע לגיל הזכאות ב-2021 ולא קיבע, ואילו הקצבה שלו יצאה במס מלא, יכול לבדוק בקשה להחזר על השנים הפתוחות. ב-2026: 2020 עד 2025, ושנת 2020 נסגרת ב-31 בדצמבר.
מה לגבי החזר על שנים קודמות?
בדיקה מקבילה של החזר מס יכולה לעזור. החלון הוא עד שש שנות מס אחורה.
מה עושים עכשיו
שלב ראשון: לאסוף תלושי קצבה ואישורי פיצויים. שלב שני: לבדוק אם בוצע קיבוע בעבר. שלב שלישי: לבקש בדיקה לפני סוף השנה.
המקור הרשמי
רשות המסים, מדריך לגמלאי למילוי טופס 161ד, 2026 (בדיקה ב-3 בנובמבר 2026): https://www.gov.il/BlobFolder/guide/2026-filling-out-form-161d/he/Guides_IncomeTax_filling-out-form-161d-2026.pdf
כאן מתחילה הבדיקה
כבר משולמת לך קצבת פנסיה חודשית?
עוד בנושא קיבוע זכויות
- עמוד התחום
כל המידע בנושא קיבוע זכויות
שירות קשור באתר החזר פלוס
