מה זה נימוק בכתב של יועץ פנסיוני ואיך מקבלים אותו?
התשובה בקצרה
יועץ פנסיוני חייב למסור לך, בעת מתן ההמלצה, מסמך בכתב שמפרט את הנימוקים להמלצתו בדבר כדאיות החיסכון. הזכות ניתנת באופן אוטומטי ואין צורך להגיש בקשה. החובה חלה גם על משווק פנסיוני, כלומר סוכן.
בקצרה
- המסמך נמסר בעת ההמלצה ומפרט את הנימוקים להמלצה.
- הזכות אוטומטית: אין צורך לבקש.
- החובה קבועה בסעיף 14 לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ייעוץ, שיווק ומערכת סליקה פנסיוניים).
- לא קיבלת מסמך? אפשר לפנות למוקד רשות שוק ההון, *3002.
מה זה המסמך
מסמך בכתב שהיועץ מוסר לך כשהוא נותן המלצה. הוא מפרט את הנימוקים להמלצה בדבר כדאיות החיסכון שלך במוצר הפנסיוני. הוא נמסר בעת ההמלצה, ולכן אפשר לקרוא אותו בשקט ולשמור עותק.
מי זכאי ואיך מממשים
הזכות היא של כל חוסך במוצר פנסיוני שמקבל ייעוץ או המלצה מיועץ פנסיוני או ממשווק פנסיוני (סוכן). היא ניתנת באופן אוטומטי, בלי הליך מיוחד. החובה קבועה בסעיף 14 לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ייעוץ, שיווק ומערכת סליקה פנסיוניים), התשס"ה-2005.
מה עוד חייבים לך לפני ההמלצה
יועץ פנסיוני חייב לערוך איתך הסכם בכתב ולמסור לך עותק ממנו לפני תחילת הייעוץ. בעל הרישיון חייב לברר איתך את מטרות החיסכון, את המצב הכספי ואת החיסכון הקיים, ככל שהסכמת למסור.
מה עושים עכשיו
לפני שחותמים על ניוד, שינוי או מוצר חדש, מוודאים שקיבלת את המסמך וקוראים אותו עד הסוף. שומרים עותק עם שאר מסמכי הפנסיה. אם לא קיבלת מסמך כזה, שואלים את היועץ. אפשר לפנות גם למוקד רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון: *3002. המידע כאן כללי.
מקורות
כל זכות (מקור משני), נימוק בכתב של המלצות יועץ פנסיוני, עודכן 15 באוקטובר 2026, נבדק ב-3 בנובמבר 2026: https://www.kolzchut.org.il/he/נימוק_בכתב_של_המלצות_יועץ_פנסיוני כל זכות (מקור משני), התאמת השירות הפנסיוני לצרכי הלקוח, עודכן 15 באוקטובר 2026, נבדק ב-3 בנובמבר 2026: https://www.kolzchut.org.il/he/התאמת_השירות_הפנסיוני_לצרכי_הלקוח כל זכות (מקור משני), הסכם ייעוץ פנסיוני בכתב, עודכן 15 באוקטובר 2026, נבדק ב-3 בנובמבר 2026: https://www.kolzchut.org.il/he/הסכם_יעוץ_פנסיוני_בכתב חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ייעוץ, שיווק ומערכת סליקה פנסיוניים), התשס"ה-2005, נוסח עדכני ליולי 2026, נבדק ב-3 בנובמבר 2026: https://www.nevo.co.il/law_html/law00/73928.htm
כאן מתחילה הבדיקה
כבר משולמת לך קצבת פנסיה חודשית?
עוד בנושא קיבוע זכויות וייעוץ פרישה
- עמוד התחום
כל המידע בנושא קיבוע זכויות וייעוץ פרישה
שירות קשור באתר החזר פלוס
