מה בתוכנית
מה תלמדו ב-60 דקות
קיבוע זכויות וטופס 161ד
מה זה קיבוע זכויות, איך הוא משפיע על המס מהפנסיה החודשית, ומתי מגישים את טופס 161ד.
החזר מס על שנת הפרישה
למה דווקא בשנת הפרישה נוכה לפעמים יותר מדי מס, ואיך בודקים את זה בטופס 106.
קצבת זקנה ומבחן ההכנסות
מתי מגישים תביעה לביטוח לאומי, ולמה משכורת עד גיל 70 יכולה להקטין את הקצבה.
הזכויות בגיל 62 עד 67
אילו הנחות מגיעות בגיל הפרישה, ולמה רובן לא מגיעות בלי שמבקשים.
קצבה או הון
השאלות ששואלים לפני שמחליטים, בלי המלצה על מוצר.
צוואה וייפוי כוח מתמשך
מה ההבדל בין שני המסמכים, ולמה כדאי לסדר אותם כשהכול עוד בסדר.
תוכנית הכסף אחרי הפרישה
איך רואים על דף אחד מה נכנס ומה יוצא כל חודש, כדי לדעת אם יספיק.
סדר השעה
איך נעבור על הזמן
פתיחה: מה יש על השולחן בשנת הפרישה
5 דקותהפנסיה והמס: קיבוע זכויות, טופס 161ד והחזר מס על שנת הפרישה
15 דקותביטוח לאומי: קצבת זקנה, מבחן ההכנסות והזכויות לפי גיל
10 דקותקצבה או הון, ותוכנית הכסף החודשית
10 דקותצוואה וייפוי כוח מתמשך: מה מסדרים בזמן
5 דקותשאלות ותשובות בצ'אט
15 דקות
סך הכול: 60 דקות
מי מרצה
אנשי מקצוע עם שם ופנים
רונן קציר
יועץ פנסיוני ופיננסי
למעלה מ-16 שנות ניסיון בשוק ההון, כולל חדר עסקאות מט"חלמעלה מ-16 שנות ניסיון בשוק ההון, כולל חדר עסקאות מט״ח. מלווה תכנון פרישה, קיבוע זכויות ותיאום בין בני זוג, מתוך ראייה של כלל הנכסים: קופות גמל, קרנות השתלמות ותיקי השקעות.
בוובינר: קצבה או הון, ביטוח לאומי ותוכנית הכסף אחרי הפרישה
גילוי נאות: רונן קציר משויך לחברת ארבע עונות, מקבוצת IBI. בוובינר אין המלצה על מוצר.
למי זה מתאים
הוובינר בשבילך אם...
פורש/ת בשנה-שנתיים הקרובות
לפני החתימה על טופס 161, ורוצה להבין מה מחליטים ומתי.
מגיע/ה לגיל הפרישה, ובן או בת הזוג עוד עובדים
רוצים לדעת מתי מגישים לביטוח לאומי, ואיך המשכורת משפיעה על הקצבה.
מטפל/ת בהורה מבוגר
רוצה לסדר ייפוי כוח מתמשך וזכויות בזמן, כל עוד ההורה מחליט בעצמו.
אחרי השידור
מה מקבלים אחרי
הקלטה של הוובינר
אחרי השידור נשלח למי שנרשם קישור להקלטה, כדי לצפות שוב או להעביר למשפחה.
שיחה אישית, רק אם תבקשו
נציג/ה יחזור אליכם רק אם תבקשו. בלי טלפונים שלא ביקשתם.
הרשמה
שומרים לך מקום
המועד הבא: יום חמישי, 24 בדצמבר, בשעה 20:00. אותו תוכן מלא.
שאלות נפוצות
לפני שנרשמים
איך מצטרפים לגוגל מיט?
לפני המועד נשלח אליך בוואטסאפ קישור כניסה. לוחצים עליו בטלפון או במחשב. במחשב הוא נפתח בדפדפן, בלי להתקין כלום. בטלפון אפשר לפתוח באפליקציה Google Meet או בדפדפן.
האם הוובינר חינם?
כן. הוובינר חינם, ולא מוכרים בו שום מוצר. מי שירצה אחר כך עזרה אישית יקבל הסבר על השירות, ורק אם יבקש.
בן או בת הזוג יכולים להצטרף?
כן, וכדאי. אפשר לצפות יחד מאותו מסך, או שכל אחד יירשם עם הטלפון שלו.
צריך להכין משהו?
לא חובה. אם יש לך בהישג יד הדוח השנתי מקרן הפנסיה או טופס 106, יהיה קל יותר לחבר את ההסבר למספרים שלך. לא מציגים אותם לאף אחד.
תהיה הקלטה?
כן. אחרי השידור נשלח למי שנרשם קישור להקלטה.
רואים או שומעים אותי בוובינר?
לא. המצלמה והמיקרופון שלך כבויים. אפשר רק להקשיב, ולשאול בצ'אט אם רוצים.
מה עושים עם הפרטים שלי?
השם והטלפון משמשים לשליחת קישור הכניסה, תזכורת וההקלטה. לא מעבירים אותם לסוכני ביטוח או לחברות. אפשר לבקש הסרה בכל רגע.