איך קוראים דוח שנתי מקרן פנסיה ומה צריך לחפש בו?
התשובה בקצרה
בדוח השנתי מחפשים חמישה דברים: היתרה הצבורה, ההפקדות בשנה, דמי הניהול שנגבו, התשואה נטו והכיסויים הביטוחיים. השוואה של מספרים אלה בין שנים מגלה אם משהו השתנה. מי שקרוב לפרישה מבקש גם הערכת קצבה.
בקצרה
- בודקים יתרה, הפקדות, דמי ניהול, תשואה וכיסוי ביטוחי.
- מוודאים שההפקדות תואמות לתלושים.
- מבקשים הערכת קצבה לפי גילאי פרישה שונים.
מה בודקים
האם סכום ההפקדות תואם לתלושי השכר, מה נגבה מההפקדות ומהצבירה לעומת התקרה (6% ו-0.5%), מה הכיסוי לנכות ולשאירים, והאם פרטי המוטבים עדכניים. מבנה הדוח משתנה מקרן לקרן.
דגלים אדומים
הפקדות שנעצרו, מעסיק שלא הפקיד, דמי ניהול גבוהים, וכיסוי ביטוחי שאינו מתאים לגילך.
מה עושים עכשיו
מציגים את הדוח לבעל רישיון או משווים בעזרת המדריך באתר. פרטי הקרן כאן מבוססים על התקנון האחיד של הרשות.
המקור הרשמי
המקור, נבדק ב-3 בנובמבר 2026: רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, התקנון האחיד לקרן פנסיה חדשה מקיפה (מהדורת ינואר 2018). כתובת: https://www.gov.il/BlobFolder/dynamiccollectorresultitem/regulation-1075/he/regulation_h_2016-3-4-appendixb.pdf.
כאן מתחילה הבדיקה
ידוע לך אילו קופות פנסיה והשתלמות יש לך, ואצל מי?
עוד בנושא תכנון פנסיוני
- עמוד התחום
כל המידע בנושא תכנון פנסיוני
שירות קשור באתר החזר פלוס
