איפה אפשר לקבל ייעוץ כלכלי ציבורי או מעמותות?
התשובה בקצרה
יש כמה כתובות. עמותת פעמונים מציעה ליווי כלכלי בהתנדבות, שירות הייעוץ לאזרח הוותיק של הביטוח הלאומי מסייע במיצוי זכויות ללא תשלום, ושי"ל של משרד הרווחה מציע ייעוץ ובחלק מהתחנות גם יועץ כלכלי לניהול חובות. לפי תיאורי השירותים, הדגש הוא על תקציב וזכויות, והם אינם מוצגים כייעוץ השקעות.
בקצרה
- פעמונים: ליווי כלכלי לכלל הציבור, על ידי מתנדבים מוכשרים.
- ביטוח לאומי: שירות ייעוץ לאזרח הוותיק ולמשפחתו, ללא תשלום.
- שי"ל של משרד הרווחה: ייעוץ בזכויות, ובחלק מהתחנות יועץ כלכלי לניהול חובות.
עמותת פעמונים
עמותה שמציעה ליווי כלכלי לכלל הציבור. לפי האתר שלה יש ליווי אישי ארוך טווח שיכול להימשך עד שנה, ייעוץ קצר של שלושה מפגשים מקוונים על תקציב ותוכנית כלכלית, והדרכה לכלכלת המשפחה בארבעה מפגשים קבוצתיים ושני מפגשים אישיים בזום. את הליווי נותנים מתנדבים מוכשרים. מתחילים במילוי טופס פנייה, כ-10 עד 15 דקות. אחר כך מתנדב מתקשר לשיחת הכוונה של כ-40 דקות. בני זוג ממלאים את הטופס יחד. לפעמונים יש גם קורסים קבוצתיים לארגונים, שמתוארים באתר כמתאימים גם למי שלקראת פרישה ולגיל השלישי. תנאי השירות מפורטים באתר העמותה.
שירות הייעוץ לאזרח הוותיק של הביטוח הלאומי
שירות משלים של הביטוח הלאומי, שמופעל על ידי עובדים סוציאליים ומתנדבים. הוא עוסק בסיוע במיצוי זכויות ובתמיכה רגשית. לפי הדף של הביטוח הלאומי, השירות ניתן ללא תשלום. מרכז תמיכה ומידע טלפוני ארצי: 9696*, בימים א' עד ה' בין 9:00 ל-13:30.
שי"ל, שירות ייעוץ לאזרח של משרד הרווחה
יחידה במשרד הרווחה שמסייעת בייעוץ והכוונה בנושא זכויות וחובות של האזרח. לפי כל זכות (מקור משני), הייעוץ ניתן על ידי יועצים מנוסים שפועלים בהתנדבות, ובחלק מהתחנות יש גם יועץ כלכלי לסיוע בניהול חובות.
מה אפשר לצפות ומה לא
לפי תיאורי השירותים, מדובר בבניית תקציב, מיפוי כלכלי, מיצוי זכויות וניהול חובות. המלצה על נייר ערך, קרן או תיק השקעות היא עניין אחר, והיא מחייבת רישיון מרשות ניירות ערך.
מה עושים עכשיו
אוספים מסמכים כמו תדפיסים ותלושים ורושמים הכנסות והוצאות, כי בפעמונים מבקשים זאת אחרי שיחת ההכוונה. לפני שמתחילים שואלים מי נותן את השירות ובאילו תנאים. לזכויות של אזרח ותיק פונים גם לשירות הייעוץ של הביטוח הלאומי. מי שמחפש המלצה על השקעות בודק קודם רישיון.
האם יש שירות ליווי בנושא?
כרגע אין לנו שירות בתחום הזה, והעמוד הוא מידע כללי בלבד ואינו ייעוץ השקעות, ייעוץ מס או ייעוץ פנסיוני. בקרוב נציע כאן איש מקצוע שנבדק. אפשר להירשם לרשימת המתנה.
מקורות
פעמונים, עמוד הבית (אין תאריך עדכון בדף), נבדק ב-3 בנובמבר 2026: https://www.paamonim.org פעמונים, ליווי וייעוץ (אין תאריך עדכון בדף), נבדק ב-3 בנובמבר 2026: https://www.paamonim.org/he/ייעוץ-וליווי/ הביטוח הלאומי, שירות הייעוץ לאזרח הוותיק ומשפחתו (אין תאריך עדכון בדף), נבדק ב-3 בנובמבר 2026: https://www.btl.gov.il/benefits/Counseling_for_the_Elderly/Pages/default.aspx כל זכות (מקור משני), שי"ל - שירות ייעוץ לאזרח, עודכן 24.5.2026, נבדק ב-3 בנובמבר 2026: https://www.kolzchut.org.il/he/%D7%A9%D7%99%22%D7%9C_-_%D7%A9%D7%99%D7%A8%D7%95%D7%AA_%D7%99%D7%99%D7%A2%D7%95%D7%A5_%D7%9C%D7%90%D7%96%D7%A8%D7%97
עוד בנושא ייעוץ כלכלי
- עמוד התחום
כל המידע בנושא ייעוץ כלכלי
